关于证券公司主要业务情况的调查_调研报告

我于8月8日至8月25日，在本溪证券公司进行社会实践活动，被公司领导安排在营业柜台服务窗口实习，由营业部副主任李凌同志作为我的指导老师，直接面对客户服务。在近三周的实践活动中，我对本溪证券公司的整体情况和其开展的主要业务情况进行了调查了解，获得了第一手资料，这就是我实践活动的一点点收获和体会。
一、公司概况
本溪证券公司，隶属于辽宁省证券公司。现下设两个营业部和两个服务部，即解放北路营业部、风光街营业部和小市服务部、桓仁服务部。公司机关设三部一室（财务部、业务部、网上交易部、办公室）。
本溪证券公司现有正式员工6xxxx，其中，大专以上学历6xxxx，占93.7xxxx。营业总面积887xxxx米，拥有设备数量2181台套。现有股民2935xxxx，客户资金总量6.6亿元。拥有自助委托、电话委托、刷卡委托、网上交易等多种交易服务手段。开展的业务主要有：代理发行各种有价证券业务；自营、代理证券买卖业务；代理证券还本付息和红利支付业务。2004年实现股票、基金交易额达39.8亿元，比上年同期29.9亿元增加9.9亿元，同比增长3xxxx；证券交易额40.12亿元，比上年同期30.25亿元增加9.87亿元，同比增长32.xxxx。2004年股民开户净增加47xxxx，全公司达到2927xxxx。全公司股票基金交易金额的市场占有率由2003年的万分之八点三五上升到2004年的万分之九点一五，增长了万分之零点八。其下属营业部和服务部情况：
1、解放北路营业部
解放北路营业部与本溪证券公司同期成立，地址设在公司所在地：本溪市明山区解放北路79号。解放北路营业部下设办公室、交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部日常证券交易业务，电脑部负责交易网络系统的安全保障，客服部直接为客户提供咨询服务。解放北路营业部现有正式员工1xxxx，临时工xxxx。其中正式员工包括：办公室xxxx，交易部xxxx，电脑部xxxx，客服部xxxx，正式员工全部为大专以上学历。解放北路营业部营业面积667xxxx米，营业区域分为散户大厅、中户室、大户室和办公区四个部分。客户总数1529xxxx。其中，大户人数（客户资金5xxxx元以上）3xxxx，中户人数（15—5xxxx元）34xxxx。客户资金总量约为3.4亿元。营业部拥有设备数量1406台（套）。2004年实现股票、基金交易额23.26亿元，比上年同期17.04亿元增加6.22亿元，同比增长36.xxxx；2004年股民开户净增加26xxxx，现已达到1529xxxx。股票基金交易金额的全国证券市场占有率由2003年的万分之四点三五上升到2004年的万分之五点四九。
2、风光街营业部
本溪风光街营业部，成立于1997年1月，是本溪证券公司继解放北路营业部之后在本溪市开办的又一家证券营业部，地址设在永丰商业区风光街24层农垦大厦2楼。风光街营业部下设办公室、交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部日常证券交易业务，电脑部负责交易网络系统的安全保障，客服部直接为客户提供咨询服务，办公室负责营业部日常管理和后勤保障工作。营业部现有正式员工1xxxx，临时工xxxx。正式员工包括：办公室xxxx，交易部xxxx，电脑部xxxx，客服部xxxx。其中，大专以上学历1xxxx，占93.xxxx。风光街营业部营业面积200xxxx米，营业区域分为散户大厅、中户室、大户室和办公区四个部分。客户总数1438xxxx。客户资金总量约为3.2亿元。营业部拥有设备数量775台（套）。2004年实现股票、基金交易额16.85亿元，比上年同期13亿元增加3.85亿元，同比增长29.xxxx；2004年股民开户净增加21xxxx，现已达到1438xxxx。2004年，股票基金交易金额的全国证券市场占有率为万分之三点八六。
3、小市证券服务部
本溪县小市证券服务部成立于2000年4月并试营业，2001年4月经证监会正式批准，地址设在本溪县小市镇邮政大厦二楼。营业面积为80xxxx米，拥有设备数量116台（套），股票交易和行情通过DDN进行，股民的现金存取全部采用和农行银证转款的方式进行。现有正式员工xxxx，全部为本溪市区人口，长期外派。客户总人数44xxxx，资金在15—5xxxx元的客户为3xxxx，客户资金总量在120xxxx元左右。2003年证券交易量达1000xxxx元，佣金收入达3xxxx元；2004年证券交易量达1320xxxx元，佣金收入达39.xxxx元。
4、桓仁证券服务部
桓仁证券服务部成立于2000年4月并试营业，2001年4月经证监会正式批准，地址设在桓仁县邮政大厦二楼。营业面积为80xxxx米，拥有设备数量94台（套），股票交易和行情通过DDN进行，股民的现金存取全部采用和农行银证转款的方式进行。现有正式员工xxxx，全部为本溪市区人口，长期外派。客户总人数55xxxx，资金在15—5xxxx元的客户为2xxxx，客户资金总量在130xxxx元左右。2003年证券交易量达900xxxx元，佣金收入达2xxxx元；2004年证券交易量达1030xxxx元，佣金收入达3xxxx元。
二、公司开展的主要业务情况及经营成果
1、开展的主要业务项目
（1）开户。投资者买卖股票、投资基金、债券首先要开设证券账户和资金账户，只有开设了证券账户和资金账户之后，才能进行证券交易。
（2）委托。委托是指投资者决定买卖证券时以申报单、电话、电脑终端、网上等形式向券商发出买卖指今。券投资者证券交易必须通过证券交易所的会员（即券商）进行。现公司拥有自助委托、电话委托、刷卡委托、网上交易等多种交易服务手段。
（3）交割。即买卖证券后货银兑付的过程。
（4）转托管。转托管制度是深圳证券交易所采用的股份存管结算及交易服务制度。在这种制度下，投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须办理一定的手续，实现股份委托管理的转达移，即所谓的转托管。
（5）指定交易。这是上海证券交易所的交易服务制度，即指投资者指定某一证券营业部为自已买卖证券的唯一的并易营业部。投资者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的证券商处办理有关的委托交易，而不能再在其他地方进行证券的买卖。
（6）代理证券还本付息和支付红利。
（7）研究及咨询服务。受投资者委托，为他们提供投资信息咨询服务。
2、经营方面
2004年公司实现股票、基金交易额达39.8亿元，比上年同期29.9亿元增加9.9亿元，同比增长3xxxx；证券交易额40.12亿元，比上年同期30.25亿元增加9.87亿元，同比增长32.xxxx。2004年股民开户净增加47xxxx，全公司达到2927xxxx。全公司股票基金交易金额的市场占有率由2003年的万分之八点三五上升到2004年的万分之九点一五，增长了万分之零点八。
3、客户服务方面。
开展投资者教育工作，为投资者进行有效的投资咨询服务，成立了股民投资技巧培训学校，采取开放式免费教学，投资者教育活动不仅提高了股民素质，而且活跃了股市。改善服务条件，树立优质服务的良好信誉。在对客户服务上，营业部规定了“首问制”，即股民提出问题由第一位接待人负责答复完毕。客服部门对股民进行分类评估，户室客户和散户中的黄金客户落实到人。每天、每周、每月的工作计划成表，通过电台股评加大宣传，增加每日即时解盘次数和每周股市沙龙的次数，设立专门小组研讨行情，提供咨询，收到良好的效果，市场占有率较去年上升明显。网上交易部门对本溪市大小网吧、机关、大型企业进行了统一调查，开通网上交易热线电话，同客服部一起举办股评报告会，讲解网上交易知识，2004年公司新增网上交易开户90xxxx，实现网上交易金额8.3亿元，与上年同期相比开户数增加了2xxxx，交易额增加了7xxxx，创下历史最好水平。
4、管理方面。
目前，公司各营业部下设交易部、电脑部、客服部。交易部负责营业部日常证券交易业务，电脑部负责交易网络系统的安全保障，客服部直接为客户提供咨询服务，营业部的后勤保障工作由公司办公室负责。近年来，公司加强了各项基础工作的管理。对客户存取款凭证全部装订成册，归档上柜，并建立了客户档案。对代保管凭证进行了清点核对，确保财务资料的完整性和准确性。对开户销户、清密、解冻、冻结、转托管等各项柜台操作统一按照总公司制订的《经纪业务操作规程》办理，对历史交易资料进行了清理，并建立了经纪业务统计系列报表制度。固定资产和低值易耗品的管理也日益完善，每年度进行全面盘点、登记造册。营业部还建立和完善了计算机信息管理制度。为了加强经纪业务的日常管理和风险控制，营业部定期开展经纪业务检查，从风险揭示到各项交易业务流程，出现问题及时纠正，杜绝管理死角，从而使各项经纪业务更加规范化、制度化，保证了全年差错率、投诉率为零的良好局面。
三、公司社会效益方面（同周边其他证券企业比较）
本溪市是座拥有土地面积800xxxx公里，人口16xxxx（市区人口9xxxx万）的全国较大城市，辖区内物产丰富，工农业和第三产业发达，特别是钢铁、煤炭工业是其支柱产业，近年来城郊民营企业也有较大发展。在行政区划上全市共有四区两县，其中本溪县和桓仁县是辽宁东部山区较大的县，经济实力很强，证券市场开发的潜力很大。到目前为止，本溪市只有本溪证券公司一家证券公司，同城还有青海三江源证券公司于2003年5月在本溪开设的一家营业部，客户仅为200xxxx左右。目前，本溪证券公司在同城市场所占份额为9xxxx。
国际会计班杨爽